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91理财

科普小知识2022-05-16 14:13:46
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91理是一款由网龙公司自主研发的面向家庭的免费个人理财软件,实现PC、WEB、手机三大平台理财数据同步,该软件从最初的基础记账软件一跃成为集:现金收支、投资分析、个人资产管理、个人商保社保管理于一身的综合类理财平台。

软件名称:91理财

类别:理财软件

软件语言:简体中文

软件授权:免费

研发:网龙公司

1、软件简介

91理财是一款简洁易用、功能强大的家庭/个人免费理财软件。只需一次简单安装,您便可以进行轻松理财;强大的理财功能,助您快乐记账、打理投资、规划未来。91理财有PC、WEB、手机三种不同的登录方式,并能够同步数据。

2、主要功能

1集中统一管理


软件界面

所有帐户将现金、储蓄、贷款、房产、股票、基金、债券、保险、理财产品、黄金、收藏品、家居物品、汽车、保

险等各种帐户进行统一管理。

2自动更新股票价格

自动更新股票收盘价格,让您对投资状况一目了然,不再需要每天手工查找和录入股票和基金数据。

3让你获得更高的投资回报

强大的投资工具可以帮助你确定的投资目标,优化投资组合,让投资收益最大化,获得更高的回报。

4财务规划,规划未来

国际领先的家庭财务规划理念,帮助您规划购买住房、健康医疗费用、子女教育金、退休养老费用等,从

而创造未来幸福生活。

5检查你的净资产状况

通过资产负债分析,跟踪你的全部资产组合。通过资产收益报表和图表,更深入了解您的投资状况。

6强大的统计分析图表

对收支、投资行为进行全方位、多角度分析,帮助你发现财务问题以及更好的解决问题。

3、银行数据导入攻略

91理财”具有强大的数据导入功能,数据的导入主要可以分成两部分:从Excel导入交易数据和从银行网站导入交易数据。Excel交易数据导入,点击主界面“工具”——“银行导入”

银行导入入口


软件界面

在弹出的对话框中选择“Excel记账导入”。要导入Excel数据首先要创建一个符合“91理财”交易的Excel,单击“创建新数据”就能自动生成这个Excel。

Excel数据导入

生成Excel后,程序会帮我们打开这个Excel。其格式和“新添收支”差不多,输入时间、支出或收入科目、金额、备注。

注意:时间格式为2010-1-2类型的日期格式;收入和支出科目只能选一个,这个科目和“91理财”的收支科目是一一对应的,金额为数字类型。

Excel模板填写

然后关闭Excel,单击刷新的按钮就能把数据显示到程序上,这时只是把交易显示到程序上,还没有导入账户。选择需要导入的账户和币种,我们导入交易时顺便修改账户的开户记录,如图:把修改开户记录复选框打勾并输入10000。点击“导入”就能把交易导入账户了。

导入交易到账户

银行交易数据导入

现在以建设银行为例显示如何导入银行的交易,如图选择建设银行导入界面,输入用户名和密码,点击登录。

建设银行登录

登录成功后耐心等待,系统会自动刷新页面抓取银行交易记录,如果记录很多可能需要的时间比较久。抓取交易成功后系统自动跳转到银行导入的界面,如下图。这个界面只是把银行交易显示在软件上供用户操作,还没有导入账户。选择导入账户为建设银行,币种为人民币,点击导入可以把交易导入账户

把银行交易导入指定账户

这样建设银行的交易就可以导入账户了。如下图,只有交易前面的复选框选中的交易才被导入账户。“91理财”的银行交易导入比较智能,可能帮助用户判断出导入的交易在导入账户中是否已经存在,已经导入过一次的交易会被排除。红色的交易代表账户中以前一经导入过的交易。点击图七的“清空”按钮可以清空本界面的数据(不会删除已经导入账户的数据)。

银行交易导入成功

“91理财”是根据以下规则帮助用户判断重复交易的:

如果导入账户中存在一条交易和导入交易的交易时间、金额、备注一模一样。那么这条交易就是已存在交易,不会被导入账户。

仔细查看已经导入账户中的银行交易发现,交易的备注被添加上了交易余额,所以即使用户一天内连续进行了2次金额相同的取款操作,这两条记录虽然一某一样都能正常导入账户,因为备注里有余额信息。

但是用户进行特殊操作也可能使“91理财”判断错误:

在同一天内在相同的ATM机上存入100块,然后取出100块,再存入100块。这是第2次的存入交易无法导入系统,因为第2次的存入交易和第1次的存入交易一模一样(不但交易日期、交易金额、交易备注相同,余额也相同)。但是这种情况很容易发现,用户可以直接手动添加该交易。

4、版本信息

版本:91理财v0.6.1.1

软件大小:50.34MB

更新时间:2012-07-06

软件语言:简体中文

软件授权:免费

应用平台:Win9XWin2000WinXPWin2003VistaWin7

5、更新日志

91理财v0.6.1.1更新:

1、修改分期付款,一次性付清,总金额算错的问题。

2、圈子发送邮件的时候,没有邮箱的成员不添加到收件人中。

3、现金、银行卡、信用卡记帐管理界面,默认只显示当前月份数据,以提高刷新效率。

4、解决大数据量无法同步下载问题。

91理财0.6.1.0更新内容


软件界面

新增功能

1.主界面右上角增加在线与离线切换功能

2.在账户管理界面增加调整账户顺序功能(在账户管理界面,选择您要移动的账户,并按鼠标右键,在弹出的菜单中选择“上移”或“下移”,即可实现账户顺序调整)

3.基金定投从现金账户中扣款

功能改进

1.圈子中,成员余额非0不能删除

2.拆分收支后,应按拆分科目进行各项统计

3.预算分析加了币种换算

4.新添收支增加多标签功能,同时增加管理功能

5.记账页面增加Excel导出按钮

6.在线登录时,如果网络异常,自动进行离线登录

91理财0.6.0.2更新内容:

新增功能

用户已经安装了其他91应用软件,会将91理财安装到统一文件夹下

91理财0.6.0.0更新内容

新增功能

1.主界面左下角增加图片广告位

2.桌面左下方增加第三方插件、电子书、理财视频页面

3.第三方插件增加:房贷、存款、油耗、提前还贷与购车五个计算器

4.电子书页面添加14部电子书链接

5.增加财付通导入

6.投资页面增加了实时k线图显示

7.证券资料管理优化了页面显示,去除了多于的页面

8.桌面中部增加科目汇总明细报表以及标签汇总报表

9.统一了转账交易汇总的口径,并且在帮助的FAQ中添加了一个主题

10.理财桌面右下角新增个人信息与悬赏信息

91理财0.5.4更新内容:

新增功能

1.主界面右上角增加在线与离线切换功能

2.在账户管理界面增加调整账户顺序功能(在账户管理界面,选择您要移动的账户,并按鼠标右键,在弹出的菜单中选择“上移”或“下移”,即可实现账户顺序调整)

3.基金定投从现金账户中扣款

91理财0.5.3更新内容:

91理财官方QQ群14153365欢迎用户提产品建议。

新增功能

1.新建账簿类型区分(综合账簿、圈子账簿)

2.增加PC端删除web账簿功能

3.现金首页面增加显示标签统计报表

4.主界面右侧嵌入IE广告以及IE链接

5.WEB帐本删除后本地还原

6.增加了账簿压缩功能

7.允许用户调整记账列表各列位置与列宽

91理财0.5.2更新内容:

新增功能

1.新添收支中的往来方支持模糊搜索,自动输入已有现金与科目

2.新增信用卡或淘宝交易数据导入

3.新增收支周报页面,代替原来的收支月报页面

4.新增圈子多人记账功能,用户可添加SNS好友作为圈子成员,所有在线圈子成员可同步圈子账簿

5.新增记账列表月过滤功能

6.新增添加SNS好友页面

7.增加了备注联想输入选择列表

91理财0.5.1更新内容:

新增功能

1.新增收支时,同步增加家居物品

2.系统选项(包括同步选项)

3.小助手增加导入功能

4.单行开放说明字段,并支持过滤功能,过滤界面为中文

5.贷款利率导入

6.信用卡还款提醒

7.信用卡分期付款与家居物品绑定

91理财0.5.0本次更新内容

新增功能:

1.视频帮助(新手视频)

2.支持交易添加文件附件功能

3.各指数指标在投资记账页面滚动显示

4.股票止盈止损自定义提示

5.房产还款计划

6.创建小助手快捷方式

7.财产债务的历史价值页面增加出售和网格编辑功能

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