外汇交易基本知识

一、外汇

外汇（ForeignExchange或Forex）是指一国持有的外国货币和以外国货币表示的用以进行国际结算的支付手段。

国际货币基金组织对外汇的定义是：外汇是货币行政当局(*银行、货币机构、外汇平准基金组织及财政部)以银行存款、财政部库存、长短期*债券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指：①外国货币。包括纸币、铸币。②外币支付凭证。包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。③外币有价证券。包括*债券、公司债券、股票等。④特别提款权、欧洲货币单位。⑤其他外币计值的资产。外汇的概念具有双重含义，即有动态和静态之分。

外汇的静态概念：是指以外国货币表示的可用于国际之间结算的支付手段。这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、长短期*证券等。外汇的动态概念：是指把一个国家的货币对换成另外一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。它是国际间汇兑(ForeignExchange)的简称。

从上述对外汇的解释可以看出：

第一，外汇必须是以外币表示的国外资产，本国货币表示的信用工具和有价证券不是外汇；

第二，外汇必须是在国外能得到补偿的债权，而空头支票和拒付的汇票则不能视为外汇；

第三，外汇必须是能够兑换为其它支付手段的外币资产，不可兑换货币不能视为外汇。

由于人民币不能在国际市场上*兑换，所以它在国外只能算外币而不是外汇。