供应链贸易融资

供应链贸易融资是指银行与保理商、信用保险机构、物流公司等实现合作,在贸易融资过程中充分考查业务的贸易性质以及整个流程,在对主要贸易企业进行评估的基础上,同时考查业务流程的其他企业,依据相关企业的资信及规模实力,在企业之间风险可控、合作稳固的基础上,将供应链上的所有相关企业视为融资整体,针对性地提供全套融资方案。

1、概述

供应链贸易融资

供应链贸易融资是指银行与保理商、信用保险机构、物流公司等实现合作,在贸易融资过程中充分考查业务的贸易性质以及整个流程,在对主要贸易企业进行评估的基础上,同时考查业务流程的其他企业,依据相关企业的资信及规模实力,在企业之间风险可控、合作稳固的基础上,将供应链上的所有相关企业视为融资整体,针对性地提供全套融资方案。

供应链贸易融资主要涉及物流和金融两大领域，业务的地理空间跨度大、专业化程度高，其高效运行需要一个相对独立、专业的运营环境。

2、优势

优势在于，通常企业尤其是中小企业在面对较大的资金负担和信用不足的情况下，愿意成为供应链贸易融资的对象，实现维持供应链稳定的目的，获得自身发展。就当前国际贸易发展的现实来看，全球供应链贸易融资的发展迅速，以核心企业为主的供应链管理解决方案成为双赢的选择。

供应链贸易融资的最大特点就是以核心企业为出发点，为供应链提供金融支持。不需要增加额外信用及资金成本，稳定核心企业主导地位，促进上下游各个环节资金融通，增强供应链整体竞争力。其次，将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业，解决中小企业融资难和供应链失衡的问题。再者不仅有助于弥补被银行压缩的流动资金贷款额度，而且加速了资金的流动速度。

3、区别

供应链贸易融资和传统贸易融资方式的不同：

供应链贸易融资

·授信关注点

1.传统贸易融资方式申请企业的经营业绩、财务实力以及历史信用情况等指标。

2.供应链贸易融资的贸易业务的成功机率、参与该业务的上下游各企业相互之间的关联度及合作的稳定度、是否存在大型核企业及其信用情况。

·融资对象

1.传统贸易融资方式针对某项特定业务因资金融通提出申请的单个企业。

2.供应链贸易融资的供应链中贸易业务土下游企业形成的群组。

·融资范围

1.传统贸易融资方式审查指标较苛刻，易排除掉许多有生产优势的中小企业的融资申请。

2.供应链贸易融资的指标具弹性，企业规模小等劣势可由业务或与上下游企业的高关联度弥补为中小企业开放融资门槛。

·服务方式

1.传统贸易融资方式针对供应链的某一环节进行的单环节贸易融资服务方式。

2.供应链贸易融资的对整个“产一供一销”供应链上的所涉及企业提供一站式的跟进式全过程融资。

·资金风险

1.传统贸易融资方式风险集中在单个企业，银行承担的风险高。

2.供应链贸易融资将风险分散于整条供应链，银行承担的是链条断裂的风险。风险相对较低。

·信息流

1.传统贸易融资方式不连贯的信息流，忽视融资企业上下游的牵制影响。

2.供应链贸易融资的银行掌握整个贸易链的连贯信息，准确把握业务实质以及融通资金流向。信息的及时共享降低了资金风险。