钱宝网

钱宝网的运营主体是上海钱柳电子商务有限公司，于2013年6月26日注册成立，法定代表人张小雷。该公司股东是张小雷(持股50%)、成都钱乾智能系统有限公司。而在成都钱乾智能系统有限公司的股东构成中，张小雷持有其94.6%的股权。

1、简介

钱宝网

钱宝网是张小雷2012年成立的公司。钱宝网的运营主体是上海钱柳电子商务有限公司，于2013年6月26日注册成立，法定代表人张小雷。该公司股东是张小雷(持股50%)、成都钱乾智能系统有限公司。而在成都钱乾智能系统有限公司的股东构成中，张小雷持有其94.6%的股权。钱宝网曾在2017年4月21日因通过登记的住所或者经营场所无法联系，被上海杨浦区市场监督管理局列入企业经营异常名录。直至7月28日，依法办理住所或经营场所变更登记后，才申请移出。

截至2017年8月底，钱宝网已经投资30多家公司、遍布全国10余省市的规模，用户注册量已超过2亿，根据此前钱宝网官方公布的数据，其交易金额已经超过了500亿元。

2、运营模式

钱宝网

当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后，便能到“任务大厅”中领取诸如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务，完成任务后可以获得一定的收益。

同时钱宝网也是一个微商平台，微商店主也可以入驻钱宝网，钱宝网承诺开店只需要缴纳2万元的抵押金，如果未来店不做了，这2万元还可以退回。

3、违法事件

2016年9月5日，钱宝网收到中国证券监督管理委员会山东监管局监管关注函。关注函指出：公司涉嫌非法发行证券。公司实际控制人张小雷控制的关联方南京钱宝信息传媒有限公司旗下的钱宝网电子商务交易平台于2016年1月份发行了25000个“钱宝份额”，并承诺“钱宝份额”可折换为泡宝网公司的股票。

2017年4月，钱宝就在上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，而理由，正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。

2017年8月，钱宝网上海总部已经搬空，坐实跑路。同时，投资人发现，所谓的钱宝APP已经无法提现。

2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，向南京市*机关投案自首。目前，南京市*机关正在开展调查。

2017年12月28日，江苏省*厅网络安全保卫总队官方公号“江苏网警”发布《@钱宝投资人钱宝的钱还能回来吗?如果能，会回来多少?》，通过几个案例，解释称“这追回的钱会按比例退还的，不会被国家没收的。唯一的问题是，这些钱被挥霍的还剩下多少?能追回来多少?如果追回来多，返还比例肯定就高。”并提醒，目前南京警方已著手开展调查，后期，警方将开放渠道，方便投资人进行信息登记。江苏网警还称，在此期间，希望广大钱宝投资人保持冷静、理性，相信*机关会依法办案、妥善处置，会尽全力帮助大家挽回损失。对於借机造谣滋事，扰乱公共秩序的，*机关也将依法严肃处理!

2017年12月29日，南京警方称，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌非法集资犯罪已被采取刑事强制措施。警方吁请各地钱宝网用户到本人户籍地或实际居住地*机关经侦部门或派出所报案，配合调查取证。

2018年1月24日，南京市*局日前发布信息，南京市*机关近日依法查处多名涉嫌聚众扰乱公共场所秩序违法犯罪活动的“钱宝网”集资参与人。到23日，已刑事拘留4人，行政拘留7人，治安警告11人。

南京市*局发布的信息称，经查，上述违法犯罪行为人在互联网上通过多个微信群、QQ群等即时通讯群组，组织、策划、煽动“钱宝网”集资参与人前往*机关、商贸区等公共场所非法聚集，严重扰乱公共场所秩序，违反了有关法律规定。

警方提醒，“钱宝网”集资参与人应依法、理性表达诉求，不信谣、不传谣、不受蛊惑，不组织、不参与各类违法活动。目前，*机关正在按照刑事诉讼程序，加快案件的侦办进度，全力以赴开展追赃挽损工作，最大限度挽回集资参与人的损失。

2018年2月1日，经检察机关批准，南京市*局江北新区*依法对张小雷等12名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪执行逮捕。经*机关侦查，2012年以来，张小雷等人依托钱宝网网络平台，以完成广告任务可获取年化收益率达40%至60%的高息为诱饵，向社会公众吸收巨额资金，涉嫌犯罪。

警方披露钱宝网张小雷案

2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌非法集资犯罪向南京市*机关投案自首。南京市*局江北新区*迅速立案侦查，并对张小雷等主要犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。2018年2月1日，南京市浦口区人民检察院对张小雷以及参与钱宝网非法集资犯罪的周某富、康某斌、于某建、端某飞等首批12名犯罪嫌疑人，以涉嫌非法吸收公众存款罪依法批准逮捕。

经侦查，2012年以来，张小雷等人创办钱宝网，在银行设立资金池账户，通过钱宝网发布虚假广告任务，利用多家第三方支付平台，以完成广告任务获取40%至60%左右的高额收益为诱饵，采用“借新还旧”的方式，向社会不特定对象非法吸收资金。张小雷等人设立了上海藤榕网络科技有限公司等多家公司，分工负责钱宝网的任务设计、虚假宣传、充值提现和网络维护等，为钱宝网非法集资提供帮助。据初步统计，张小雷等人非法集资未兑付集资参与人的本金300亿元左右，截止案发，钱宝网所剩余的资金资产占未兑付本金的比例很小，实际已无兑付能力。

张小雷等人花费巨资投入到公司的虚假宣传，营造“钱宝系”企业发展良好、实力雄厚的假象。如2017年7月，以非法集资来的12亿余元从福中集团购买南京江北“智慧城”项目后，对外虚假宣传价值高达200亿元;2016年8月，用非法集资来的2亿多元，通过购买股权的方式，取得南京若尔通用航空发展集团老山项目所有权，对外虚假宣传价值100亿元;以非法集资资金收购的江苏吉信甘油科技有限公司，对外虚假宣传号称亚洲第一、年利润2亿多元，而实际2017年账面利润仅为1600多万元。张小雷等人还将非法集资的资金，用来赞助西甲皇家社会、巴列卡诺足球俱乐部，成立并运营“钱宝”足球俱乐部，同时用非法集资的资金对外捐赠、赞助，以此扩大知名度和影响力，以吸引更多集资参与人参与非法集资。

经侦查，为维持钱宝网运转，防止资金链出现断裂，张小雷等人建立了数据监测、任务投放、延期兑付、危机公关等一整套应对集中挤兑的机制。一旦出现大规模集中挤兑，张小雷等人会立即组织研发上线一批收益更高的非法集资任务，并采取T+5分期兑付的方式延长提现时间，缓解兑付压力。张小雷等人非法向公众吸收的资金，大部分用于还本付息，其他主要用于维持“钱宝系”企业的高额运营成本、企业高管的高额年薪以及少量对外投资等。不仅如此，张小雷还用非法集资获取的资金包养情妇，为其情妇及关系人在上海、南京、大连等地购置多套房产。

南京市*机关对该案依法开展刑事侦查以来，始终坚持破案打击和追赃挽损并重，已在全国各地依法查封冻结了一批“钱宝系”企业及相关人员的银行存款、基金、股权、股票、房产、土地、汽车等资产，并正在依法开展核查、评估。对该案查封冻结的所有资产将在法院终审判决后，依法公开按照统一标准、统一比例发还本金未兑付的集资参与人。*机关将牢固树立以人民为中心的执法理念，坚持“有疑必查、有赃必追”的办案原则，全力以赴依法追缴涉案的每一分钱、依法查封冻结涉案的每一处资产，最大限度为群众挽回损失。

*机关再次提醒，请广大集资参与人及时主动报案、登记信息、提供证明材料，避免因不及时、不如实报案登记而损害自身利益。同时，请集资参与人依法表达诉求，不信谣、不传谣、不受蛊惑，不组织、参与各类非法活动。