中国留学生西班牙买房被疑参与洗黑钱

北京，11月21日(新华社)——据西班牙报纸《欧洲箴言报》报道，小米(化名)是一名2013年来到马德里大学的外国学生。在听到2014年为移民提供50万欧元住房的政策后，她有了让父母在马德里买房的想法。在了解了购买房屋的移民的所有细节后，她向父母表达了自己的想法，并得到了他们的支持。我父母决定给小米家里的钱在这里买房子。

在此期间，小米一直在各种中国人的律师事务所咨询。他还了解到，如果她的父母在家给她赚钱，一次性金额不得超过3万美元。如果超过30，000美元，国内父母必须出具相关的转账指示，父母还必须在国内制造自来水，以证明他们有能力汇这么多钱给自己的孩子，以及证明亲子关系等。会有一系列非常麻烦的事情。

在了解到这样的政策后，小米和父母讨论了如何汇款。这是一次性汇款，然后他的父母会在这个国家制造一个水流。转移的解释和亲子关系的证明哪个更好？或者，随着时间的推移，50万欧元会被慢慢汇去成批购买房子吗？家长们发现做这么多证明很麻烦，所以他们决定慢慢分批汇钱给小米，每次不超过3万欧元。于是小米开始准备买房，去马德里看房等等。

今年9月，小米从父母那里收到了近27万欧元，其中包括小米上学的生活费。但今年10月，当小米开始上学并注册支付学费时，她怎么能不支付银行卡呢？学校银行和小米的工作人员说你的账户被冻结了，应该没什么可做的。不久前，一些银行客户没有被通知去银行重新激活和更新他们的信息。也许你没去，所以账户被冻结了。带上你的身份证，去银行重新激活它。

小米起初还以为他的账户被冻结了，因为他没有更新信息，所以他把自己的身份证带到了银行。小米问银行的员工。在员工询问了小米的信息后，他们立即给银行的保安打了电话。这样的举动让小米感到困惑。之后，银行工作人员告诉小米，我们已经给你的住处发了一封关于你情况的信。看来你还没有收到。然后开始详细询问小米，他做什么，住在哪里，是否有收入。小米说他是一名普通的海外学生。银行工作人员怀疑地看着小米，说道:那你的账户里怎么会有这么多汇款，而且每次汇款都不超过3万欧元？这种行为很奇怪。我们怀疑你的钱的来源。小米得知他的银行账户因为汇款而被冻结，所以他立即向工作人员解释说他想在西班牙买房子。这笔钱是他父母汇过来买房子的。银行职员说，如果你想买房子，为什么不一次付清？你怎么能在三个月内汇款10次？我们现在需要你证明钱的来源，否则我们有理由相信你参与了一些非法活动。

小米立即去律师楼询问如何解决这种情况。律师告诉小米，目前的情况只能是小米的父母必须在国内制作资产证明、亲子关系证明和转账指令，这表明他们有能力发放这么多钱，而且钱会转给他们的儿子，如果每份汇款文件中有任何保留，他们还需要向银行提供。

小米表示，当他遇到这种情况时，他不知道这方面的法律和政策。他很聪明，但他错了。他想给他的父母减少一些麻烦，但最终他做到了。他们不仅不省事，还惹上大麻烦，被银行怀疑参与非法洗钱活动。我的账户被冻结了。我父母在中国准备材料至少需要一两个月。我现在没钱。我甚至没有钱支付学费、房租甚至吃饭。(致远)