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2014电话诈骗流程大起底,堪比宫斗戏!

科普小知识2022-11-16 10:18:42
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现如今,电话诈骗犯罪分子可谓是花样繁多,诈骗过程更是环环相扣,其严谨程度不亚于当红宫斗戏,下面佰佰小编就“11·29”特大跨境电信诈骗案为大家解析一下具体电话诈骗流程。

“11·29”特大跨境电信诈骗案,有着涉及国家和地区广、涉案犯罪嫌疑人众多、涉案金额高、侦破难度大等特点,一个诈骗电话就可骗走1260多万,其诈骗流程严谨令人折服。

据警方纰漏:电信诈骗犯罪团伙公司化运作

共分5个层级,核心层主要头目大多是*人

电信诈骗犯罪是团伙犯罪,据省*厅有关负责人介绍,目前此类犯罪正走向公司化、流程化,各成员分工合作,层级比较分明,大致可分为“核心层”、“组织和拨打诈骗电话层”、“VOIP技术网络诈骗平台层”、“网络银行转移资金层”、“银行提款层”等五个层级。

“核心层”

电话诈骗团伙核心层主要头目大多是*人,犯罪窝点大多隐藏于东南亚各国,取款组遍布大陆、*和东南亚国家,洗钱转账团伙主要在*。他们互不认识,由核心层统一操控。随着国内打击力度加大,目前租用网络服务器,搭建诈骗话务平台,拨打诈骗电话,网银转账、取款等关键环节均被转移之*,在*完成。

“VOIP网络诈骗平台层级”

电话诈骗分子之所以屡屡得逞,很重要的原因是,很多受害人对诈骗分子使用的“官方”电话深信不疑。犯罪分子只要花很少的费用,就可以通过非法电信运营商开通VOIP网络电话,绑定任何一个电话号码,让这个号码显示在接电话人的电话上,还可以任意修改。“组织和拨打诈骗电话层级”

有了电话诈骗平台,诈骗团伙头目以跨国劳务为名,诱骗国内年轻人到东南亚一带,住在防守严密的别墅里往国内拨打电话,每月除了不菲的工资收入,诈骗成功还有高额的提成。面对金钱诱惑,多数人欲罢不能。

“网络银行转移资金层级”

电信诈骗作案过程中,犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行账户,往往是犯罪分子购买伪造身份证后到银行开立的账户,或者是直接从他人手中购买的以他人名义开立的银行账户,通过银行快速层层转账,最后在ATM机上提现。多个账户交替循环使用,每个账户用很短时间就不再使用。一些电信诈骗团伙拥有银行卡成千上万张,由此催生专门的“开卡公司”为其提供服务。

“银行提款层级”

在受骗者将钱存入其指定账户后,由取款组的“马仔”立即取款并将现金存入洗钱账户,最终进入诈骗团伙头目的指定账户中。目前国内银行卡已能够直接在*取款,为犯罪分子*作案提供了条件,几百上千万资金到账后,很短的时间内就被转移到*,很快就被人取走。

据了解,这个庞大的跨境电信诈骗集团频频得手,也是有着一番“真本事”的:专门对员工进行培训,所用的教材极具针对性,可以根据自身扮演的*、法院、邮政、检察、司法等系统的不同角色,由诈骗人员灵活变通。他们到底是如何一步一步实施诈骗的?

警方跨境缴获两套“电信剧本”

翻阅这两套均超过5000字的“电信剧本”,但见整个诈骗流程分三步,分别由一线、二线、三线骗子负责,即便明明在给受害人下套,可感觉上却像在为受害人着想。到最后,竟靠音频软件“听出”受害人正在输入的密码,其具体过程堪比宫斗戏。