电信诈骗

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。电信诈骗侵害的群体具有很广泛的特点，而且是非特定的，采取漫天撒网，在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话或者发送短信，受害者包括社会各个阶层，既有普通民众也有企业老板、公务员、学校老师，各行各业都有可能成为电信诈骗的受害者，波及面很宽、社会影响很恶劣。2016年9月23日，最高法、最高检、*部、工信部、中国人民银行、中国银监会六部门联合发布《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》。

1、通缉令

涉案人员

10名在逃人员是：邓振川、谢建海、谢置安、邓春平、陈福金、廖乃健、岳永福、王志辉、陈虹、黄业雄。

抓捕情况

谢置安

2014年10月，福建省龙岩市*机关在侦办一起电信网络诈骗案件过程中，发现犯罪嫌疑人谢置安涉嫌为网络购物诈骗团伙转账洗钱，涉案金额达2000余万元，谢置安一直在逃。

2016年9月29日，谢置安在福建省龙岩市新罗区被*机关缉捕归案。

邓春平

2015年3月14日，福建省尤溪人李某被“向其发放残疾人补贴”骗局骗走6500元人民币。福建警方侦查发现，福建漳平籍人员邓春平为组织者，其涉案金额高达1400万元人民币。

2016年9月28日13时许，邓春平在福建省漳平市向*机关投案自首。

邓振川

2016年6月2日，江苏省常州市发生一起冒充“公检法”机关实施的电信网络诈骗案件，事主姚某某被骗500万元人民币。福建漳平籍人员邓振川有重大作案嫌疑，同时还发现其涉嫌为电信网络诈骗团伙转账洗钱1.1亿元人民币。

2016年9月28日8时许，邓振川在福建省漳平市投案自首。

黄业雄

2016年6月至7月，云南省腾冲县、江苏省淮安市两地相继发生多起利用QQ冒充企业领导、公司老总实施诈骗的案件，涉案金额达290万元人民币。广西浦北籍人员黄业雄有重大作案嫌疑。

2016年9月26日，黄业雄得知自己被A级通缉令通缉后，27日18时在广西壮族自治区浦北县投案自首。

陈虹

2016年10月4日上午11点45分左右，*部A级逃犯陈虹（女）到广西宾阳县*局城南派出所投案自首，她也是*部公开通缉的10名A级电信网络诈骗犯罪嫌疑人中唯一一名女性。

2、简介

从2000年以来，随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪可以说是迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。

电信诈骗

仅2008年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近6亿元。

电信诈骗的范围从沿海逐渐向内地发展，不法分子已经的成为一种社会公害。

电信诈骗起初是*不法分子跑到大陆针对*群众进行诈骗。随着犯罪手法的不断传播，内地越来越多的不法分子也仿效其手段进行犯罪。除了福建以外，湖南、湖北、广东、海南、河北个别市县的一些不法分子也加入了诈骗队伍。

3、常见手段

1.“猜猜我是谁”诈骗

诈骗分子通过拨打事主电话冒充其外地熟人朋友或关系单位熟人（首次拨打，往往是以“你猜我是谁”“还记得我么”等语言骗取事主信任），再谎称出差办事，以出车祸、嫖娼或赌博被抓、家人住院等理由，要求事主通过银行汇款达到骗取钱财的目的。

2.中奖信息诈骗

电信诈骗

诈骗分子利用事主投机致富的侥幸心理，借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介为平台发送虚假中奖信息，继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由，骗取钱财。

3.网络购物诈骗

诈骗分子在互联网发布虚假廉价商品信息，一旦事主与其联系，则要求先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等，并通过银行ATM机骗得钱财。又或者制作虚假“钓鱼网站”，以低价售货为诱惑，如网上售卖低价机票等，通过在页面设置各大银行等金融机构的链接图标，当你点击时，就进入了跟上述机构一模一样的假冒网页，你的网银账号和密码即被盗取，紧接着被盗的是你的钱。

4.电话欠费诈骗

诈骗分子冒充电信局工作人员拨打事主家中电话，声称其电话欠费，并将事主电话转接到所谓的*局，让事主核实。随后假冒*人员谎称事主个人信息泄露，银行账号被人利用进行犯罪（如洗黑钱、涉嫌诈骗等），要求事主及时进行账户保护，又将电话转给某银行客服中心，假冒的银行工作人员要求事主将存款转到两个或三个银行卡的账号上，并让事主到ATM机上按其指令进行操作，实施诈骗。

5.虚构“购车/房退税”诱导事主到ATM进行转账操作

诈骗分子事先通过其他手段获取购车／房人详细资料，以国税局或财政局工作人员名义用电话或短信方式联系事主，谎称根据国家最新出台的政策，事主可享受购车／房退税，并留下所谓“服务电话”或“领导电话”以骗取事主信任。一旦事主与上述电话联系，即以交纳手续费、保证金等名义，诱导其到ATM机进行假退税真转账的操作。

6.冒用社保局、医保局名义行骗

一类是诈骗分子有针对性地向中老年人发出类似医保卡、社保卡的诈骗信息，待受害人回电后逐步诱骗受害人说出账号和密码，随即将受害人的财产转移到外地帐户，其中所费时间不超过十分钟，待受害人发现受骗时，骗子的钱已经“袋袋平安”。第二类诈骗案为假借通知领取社保补贴。嫌疑人一般使用短信等方式向事主发送虚假信息，要求事主回拨短信中提到的电话号码，再让事主按照对方提示在ATM机上进行操作，完成转账汇款。

7.假冒汇款或催还借款名义诈骗

诈骗分子先发送诸如“你好！请把钱汇到xx银行（或其他银行）；账号：XXXXXXX，谢谢”之类的短信，事主误以为是商业伙伴或债权人的短信，即按要求把款项汇到某指定账户，再去核实时已后悔莫及。此种诈骗嫌疑人往往是误打误撞，恰巧事主正准备办理汇款事项，因粗心大意而把钱款“给”错了对象。

8.虚构股票个股走势的诈骗

诈骗分子以某某证券公司（多以XX(如上海等)某某证券公司）的名义，通过互联网、电话、短信的方式散发虚构的个股内幕消息和个股走势，实行会员制，按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合，再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息或走势的方式实施诈骗。

9.贷款诈骗

诈骗分子针对需要小额贷款的群体，通过互联网、电话、短信等方式发送虚假贷款信息，一旦有事主与其联系，则以收取贷款人保证金、利息等名义，骗取事主钱财。

10.以“假车祸或摔伤住院”为名诈骗

诈骗分子在预先了解事主及其子女资料的情况下，利用事主子女上课（或上班）手机关机期间，冒充医务人员或学校老师、辅导员等身份，打电话给事主家人或朋友，谎称其子女“出车祸”或“受伤”住院，急需汇医疗费，从而达到骗钱的目的。

11.QQ视频诈骗

诈骗分子事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制对方的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天，并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看，以骗其信任，最后以急需用钱为名向其好友借钱，从而诈骗钱款。

12.电子邮箱诈骗

诈骗分子利用电子邮箱已成为众多经贸公司广泛使用的沟通手段的可乘之机，利用盗号软件，直接侵入交易双方的电子邮箱，窃取交易双方的交谈内容，在双方达成交易意向时，利用自己的邮箱冒充卖方，要求买方将货款打入其指定的诈骗账户中，从而骗取买方巨额钱财。

13.发送预测彩票信息诈骗

诈骗分子通过互联网散发虚构的预测彩票（六合彩）信息，实行会员制，通过注册会员，预测中奖号码，收取会员费、保证金、税金等实施诈骗。

14.交友、征婚诈骗

由于某些征婚交友网站对注册个人的信息审核不够严格，诈骗分子趁机通过这些网站注册个人条件优越的虚假交友信息（如谎称自己是“款姐”或“富商”），在电话沟通中，以甜言蜜语迷惑事主，利用对方为情或为利急于结婚的心理，骗财骗色。

15.网银或E令升级诈骗

诈骗分子一般事先制作虚假银行网站（钓鱼网址）页面，采用群发短信提醒的方式“撒网”寻找目标，短信内容多以银行E令、网银即将到期需要升级为名，要求用户登录“钓鱼网站”输入银行卡用户名、密码和动态口令，进行操作升级诱骗事主上当。当事主在该网站进行操作时，骗子就会趁机套取事主的银行卡信息，骗取事主卡内现金。

4、诈骗特点

一是电信诈骗成本低、回报高，诈骗手法简单，容易传播、仿效，短时间内通过网络、电话、手机短信等多种渠道地毯式地发布，波及面广社会危害大；

二是作案手法翻新快，紧跟社会热点，欺骗性大，随着春节临近，电信诈骗目前已出现小额化倾向；

三是团伙化、职业化作案，分工细致，异地、非接触性作案，反侦查能力强；

四是跨国跨境犯罪突出，打击难度大。

5、诈骗案例

假卖家

市民小李接到自称网店卖家的电话，称其之前购买的商品由于网络原因，款项被冻结，未收到付款，要求小李重拍，并发来了链接。小李按照链接提示操作，填入个人身份证号、银行卡号、手机号等支付信息，结果发现银行账户中的8000元钱被转空。

跨国电信诈骗案

假客服

市民张某在淘宝网购物后，收到号码为“4000036653”发来的短信，称“因系统升级导致您的订单冻结停单”，并索要张某的手机验证码。张某告诉其验证码后银行卡被盗刷4269元。“双11”，郝某在淘宝网上购买了一个价值350元的花洒。次日，“客服”打电话给郝某称其购买行为没有成功，要求其退款重新购买，并提供了网址。郝某登录该页面并按提示填写了银行卡号、密码、身份证号、验证码等，发觉被骗时已被盗刷900元。假快递：张先生趁着商家搞活动，在网上购买了2部手机，他选择了货到付款的方式。快递员送货时，张先生正忙得不可开交，匆忙中付钱给“快递员”，等张先生打开包裹，才发现包裹里竟然是手机模型。张先生正想找购物网站理论时，没想到又来了一名快递员上门送手机，这回送的是真手机。张先生一头雾水，赶紧报了警。民警分析，张先生遇到的第一名快递员是骗子假扮的。骗子专门“瞄准”货到付款的订单作案，算准了快递到达的日期，伪装成快递员，用送假货收现金的方式进行诈骗。

假链接

市民李先生在淘宝网上看中了一件价值200元的男士休闲外套，就在他通过聊天工具与店家客服讨价还价时，忽然收到一个链接，对方声称已经改价，可以通过该链接直接付款。李先生点开链接，跳入支付页面，按照提示输入银行账号、密码和验证码。几秒钟后，页面显示付款成功。然而，细心的李先生发现，他支付的对象并不是一直和自己聊天的店家或者支付宝。感觉被骗的李先生立即找到淘宝网客服理论，却被告知自己选购货品的那家店早已被列入淘宝欺客黑名单。

假退款

青岛的李女士接到一个自称淘宝某网店客服的电话，对方称因为缺货没法按时给李女士邮寄，所以要把钱款退还李女士。对方让李女士提供一个银行卡号，并说退款时会有一个验证码发到她的手机上，收到信息后要把银行卡号和验证码都告诉对方。李女士照做了。不多时，李女士就收到了银行卡消费了2000余元的提示短信。她立即回拨刚才的电话，已无法接通。

6、受害群体

电信诈骗侵害的群体具有很广泛的特点，而且是非特定的，采取漫天撒网，在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话或者发送短信，受害者包括社会各个阶层，既有普通民众也有企业老板、公务员、学校老师，各行各业都有可能成为电信诈骗的受害者，波及面很宽、社会影响很恶劣。一些诈骗是针对性比较强的。比如像汽车退税诈骗，不法分子从非法渠道购买到车主的资料，受骗的主要是一些有车族。还有一些突出的像冒充电信人员、*人员的诈骗，不法分子往往选择白天拨打电话，白天年轻人都上班了，家里老年人比较多，不法分子抓住老年人资信度比较闭塞，容易受骗的情况实施作案。根据做的调查来看女性占70%以上，年龄上看中老年人超过70%，因此中老年人妇女要特别引起警惕。

7、防骗攻略

提防虚假客服

不法分子通过非法渠道获取客户的网购信息后，以“退款”或“退货”为由假扮客服，要求持卡人点击其提供的“钓鱼网站”链接，并盗取持卡人的银行卡密码及动态验证码。

电信诈骗

关注支付安全

一些中小网站安全防护能力较弱，容易被黑客攻击，导致注册的用户名和密码泄露，如果持卡人的支付账户设置了相同的用户名和密码，则极易发生盗用。

警惕社交陷阱

不法分子通过盗用持卡人亲友的社交网络工具，如QQ、微信等，冒充持卡人亲友索要信用卡正反面的照片，以此获取进行网络支付的3项重要信息——信用卡号、有效期和卡片背面末3位数字，从而盗刷信用卡。慎用公用WiFi公共场所的一些免费WiFi

可能包含木马病毒，从而盗取持卡人移动终端内的银行卡信息，造成用户资金损失。

警惕低价陷阱

有些打着“低价”、“优惠”等旗号的“钓鱼网站”链接，会通过各种渠道传播，持卡人一旦在这些网站上输入个人信息，就有可能造成财产损失。

*机关破获的无数诈骗案件有一个共同的规律，诈骗犯无论如何花言巧语，无论手法如何翻新，最后都要落到一个点上，就是犯罪分子都要受害人的银行卡、密码和账号。所以警方提醒广大群众，在日常工作生活中，千万不要轻信那种来历不明的电话、短信，凡是要求提供银行卡号、身份证号、支付密码等个人信息的或者要求用户转账的，一定要谨慎，不要轻易透露自己的身份和银行卡的信息。

8、最新骗术

新骗术1

发短信链接让您下载APP

*局辖下各警种现场为市民提供各种服务和政策咨询

“前两天在微信朋友圈里看到一条微信，说是手机收到陌生短信，不能随便回短信，只要回了短信，手机上的信息就会被骗子知道，有这么可怕吗？”现场，一位市民向刑警提问。

“这确实是现在刚刚流行的一种电信诈骗方式，但是并不是回短信就会被骗，而是根据手机短信提供的网址链接下载APP。这样的诈骗短信，一般会冒充是某银行的手机服务平台，要求您下载APP，实际上下载的APP就是木马病毒。”现场的刑警回答说。

这样的木马病毒可以帮助骗子迅速复制一张手机卡，同时与手机绑定的个人信息，诸如银行卡号、取款密码等信息也会被骗子获悉。这种病毒还会拦截手机用户的所有短信，并将这些短信转发给一个指定手机号码。如果感染病毒的手机号正好绑定着银行卡，骗子就会利用银行系统的漏洞，以“快捷支付”的形式将受害者银行卡里的钱盗刷，但这时短信提示被拦截，受害者无法收到，也就无法察觉。

据介绍，相对而言，类似的诈骗案件，更多发生在使用安卓系统的智能手机上，因为安卓系统相对来说“更开放”。

新骗术2

加区号的银行客服号码

“陌生号码发来的短信，怎么可能随便下载上面链接的APP呢？”有市民疑惑地问道。

“这其实涉及另外一个新型的电信诈骗方式，市民有的时候会接到加区号的银行客服号码来电或短信，声称可为他们提高信用卡额度等服务。对加区号的银行客服号码，一定要慎重，最好能拨打银行客服号码核实相关信息。不管是不是诈骗，多打个电话核实一下，总不会错。”刑警解释说。

“收到这样的短信后，尽量不要用接到短信的手机回拨客服电话，建议使用座机回拨。再有，现在的电信诈骗手段已经升级，以往可能会要求您提供密码、有效期或是卡背面的验证码，但是现在只要您将银行卡号和身份证号提供给骗子，就会为骗子提供诈骗机会。”

新骗术3

假冒老师给家长打电话骗钱

2015年4月3日下午15时许，龙岗**平湖派出所接郭女士报称，其被骗人民币48000元。

接报后，民警迅速展开调查，得知当日上午10时许，郭女士接到一名自称是孩子老师的电话，说是其孩子在学校突发急病被送往市儿童医院，检查诊断为急性胃穿孔，需交费才能做手术，提供一个账号催其转账缴纳手术费。因儿子正好前几天肚子不太舒服，所以郭女士情急之下顾不上多问，马上按对方的要求汇了48000元手术费，随后赶到儿童医院，查询时发现儿子根本没入院，这才返回幼儿园，却见儿子好端端地在园里。郭女士意识到被骗，立即报警。

经审，犯罪嫌疑人如实供述了其以假冒充老师的作案手法对学生家长打电话实施诈骗的犯罪事实。

民警介绍，9名犯罪嫌疑人以福建籍为主，相互之间沾亲带故。犯罪团伙不仅在龙岗以经营茶庄做掩护，而且作案分工也很明确，一部分嫌疑人负责拨打电话诈骗，一部分嫌疑人负责到银行取款。作案时，通过从网上买来的电话号码，以撒网的方式拨打电话，一旦碰上有入学孩子的家长上当，便谎称孩子在学校发生意外或突发急病被送往医院，催促家长通过转账缴纳手术费实施诈骗，每次作案得手后，就将作案用的手机或电话卡扔掉。已初步掌握该团伙涉及深圳、北京、东莞、惠州等多地20余宗电信诈骗案。

龙岗警方提醒学生家长，接到此类电话后，家长要保持冷静，应马上打电话给孩子学校的班主任或任课老师核实情况。

新骗术4

玩网游掉入“连环套”

与过去的“猜猜我是谁”、冒充公检法相比，如今的电信诈骗已从电话蔓延到网络，上当受骗的不仅仅是中老年人，还有不少年轻人甚至是未成年人。

小成是一位网游爱好者。一次玩网游时，有玩家找他私聊，称有门路可以低价购买游戏币，并发来“第三方交易平台”链接给他。

小成登录了该游戏交易平台，微信扫描操作充值100元后，无法提取游戏币。平台客服说他没有完善个人资料，还要再充值800元。充值后，对方又以“银行卡号打错了、违规操作”等理由，让他继续充了三笔3800元“解冻”，一来二去，汇款总额达到12300元。钱转走了，客服却不再回复消息，小成这才意识到可能被骗了。

2017年3月，广东省惠州市惠东县人民法院对这起案件作出一审判决，主犯林运遵犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，处罚金人民币二十万元。

“所谓低价交易平台，实际上是一个‘钓鱼网站’。”据一审主审法官许小龙介绍，该团伙在网站上共骗取款项60多万元，单个受害人受骗数额从几百元到上万元不等。

玩家被骗的背后是一个组织层级清晰、分工明确的犯罪网络团伙。据该案二审法官惠州市中级人民法院法官罗书勇介绍，居于网络“顶端”的林运遵搭建虚假游戏充值网站，再通过QQ群发展了100多名“枪手”，到各个网游网站发信息，低价诱骗玩家到虚假交易网站购买游戏币。

“虚拟游戏网站域名不定期更换，逃避打击。”罗书勇说，当玩家发现没有游戏币到账，“枪手”则继续扮演网站客服人员告知玩家违规操作，要充钱交保证金才能解冻，循环往复，直到玩家发现上当。

新骗术5

精心编故事“警惕那些比你更懂你的陌生人”

近日，广东省高院公布了一批电信诈骗典型案件。记者梳理发现，诈骗团伙的手段越来越专业，精心编造的故事大多紧贴热点。

例如，骗子假冒扶贫*身份实施诈骗；综艺节目大热时，实施节目中奖及冒充司法机关连环诈骗。

近年来，炒股、炒期货成为不少老百姓的投资渠道。骗子也紧跟形势，盯上这类投资者。

2017年，深圳市中级人民法院二审审理了一起股票“打新”电信诈骗案。团队有专人拨打由其网购的股民电话号码，谎称可以获得内幕消息向股民推荐股票，待股民获利后，要求其缴纳3000元至10000元的费用办理会员卡。逐步获取信任后，诈骗团队便称公司可以购得某某公司新股，稳赚不赔，要客户打款到指定账户帮客户打新股，待客户打钱后便失去联系。

此外，还有一些电信诈骗的“话术”剧本如同“私人订制”，以爱之名，动之以情。一些网友总结：“比你更懂你的陌生人，要小心！”

广东高院刑三庭负责人认为，婚恋交友诈骗犯罪的潜在被害群体庞大，该类犯罪在较长一段时间内仍然可能呈高发态势，需要高度警惕。

9、警方提醒

电信诈骗方式虽然不断翻新，但究其根本不过两点：一是要求您提供个人信息，二是要求您进行银行转账。只要守住这样两个底线，大多数的电信诈骗风险都是可以规避的。

一旦类似的电信诈骗案件发生在您身上，除了第一时间报警并向警方提供相关信息外，还有办法可以最快地制止诈骗行为的发生：在意识到可能上当受骗后，立即拨打相关银行的客服电话或是登录网上银行，输入被诈骗的银行账号，连续输错5次密码，就可以在24小时内中止银行转账行为，为进一步采取补救措施争取时间。

10、冻结资金

2015年，银监会联合最高人民检察院、*部、国家安全部四部委公开发布《银行业金融机构协助人民检察院*机关国家安全机关查询冻结工作规定》（以下简称《规定》），该《规定》要求对于手续齐全的涉案资金，银行等金融机构应当立即办理冻结手续。

对此，业内人士指出，《规定》发布后，存款人遭遇电信诈骗后眼睁睁看着钱从账户被转走却无能为力的现象将得到改善，*、银行之间相互“踢皮球”的情况也将成为过去。这也意味着电信诈骗“事后处理”和案件侦破将取得突破进展。

实上，在快速拦截涉案资金方面，此前已有警企合作的模式进行了尝试。早在2013年底，腾讯联合广东省*厅、深圳市*局反信息诈骗咨询专线、中国互联网协会、银监局、银行协会、三大运营商等组织及企业共同发起的国内首个天下无贼-反信息诈骗联盟已在致力于提高警方、银行、存款人之间的联动效率，不仅涉及到电信诈骗的“事后处理”和案件侦破，还涉及到电信诈骗的“事前预防”。

资料显示，警方、银行、腾讯安全通过共享数据的方式建立了国内首个“恶意诈骗银行号码库”，恶意诈骗银行号码库将通过大数据、云安全技术实现腾讯双管家（电脑管家和手机管家）守护用户在PC端和移动端的网络支付，当发现用户转入账号属于恶意诈骗银行账号时，安全软件会在第一时间提醒网民“此账号疑似恶意诈骗银行账号，请不要继续转账汇款，以免遭受财产损失”。

此外，天下无贼-反信息诈骗联盟内的警方、运营商、银行、腾讯安全以及大众点评等组织成员还将共享恶意电话号码数据库，该数据库目前拥有1亿数据，从而实现手机管家对各类陌生来去电号码的识别以及对恶意电话号码的智能提醒。

安全专家表示，大数据、云计算的运用对于防范信息诈骗起到了未雨绸缪的作用，再配合四部委发布的《规定》，让电信诈骗的事前防范、事后处理两个重要环节的效率得到提升，解决了一直以来防范电信诈骗的重大难题。

11、出台新规

2016年9月23日，最高法、最高检、*部、工信部、中国人民银行、中国银监会六部门联合发布《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》。

《通告》称，凡是实施电信网络诈骗犯罪的人员，必须立即停止一切违法犯罪活动。自本通告发布之日起至2016年10月31日，主动投案、如实供述自己罪行的，依法从轻或减轻处罚，在此规定期限内拒不投案自首的，将依法从严惩处。

《通告》共9条，分别对*机关、检察院、法院、电信企业、各商业银行等打击治理电信网络诈骗提出具体要求，自发布之日起施行。

《通告》欢迎广大群众积极举报相关违法犯罪线索，对在捣毁特大犯罪窝点、打掉特大犯罪团伙中发挥重要作用的，予以重奖，并依法保护举报人的个人信息及安全。

亮点1

电话不实名登记一律停机

电信企业(含移动转售企业，下同)要严格落实电话用户真实身份信息登记制度，确保到2016年10月底前全部电话实名率达96%，年底前达100%。未实名登记的单位和个人，应按要求对所持有的电话进行实名登记，在规定时间内未完成真实身份信息登记的，一律予以停机。

电信企业立即开展一证多卡用户的清理，对同一用户在同一家基础电信企业或同一移动转售企业办理有效使用的电话卡达到5张的，该企业不得为其开办新的电话卡。电信企业和互联网企业要采取措施阻断改号软件网上发布、搜索、传播、销售渠道，严禁违法网络改号电话的运行、经营。

针对在电信诈骗案件中屡屡现身的虚拟电话，《通告》要求电信企业立即清理规范一号通、商务总机、400等电话业务，对违规经营的网络电话业务一律依法予以取缔，对违规经营的各级代理商责令限期整改，逾期不改的一律由相关部门吊销执照，并严肃追究民事、行政责任。

亮点2

同一银行借记卡禁超4张

此前据媒体报道，专门有人买来真的身份证办理银行卡，然后再卖给专门搞电信诈骗人员使用。

为遏制这一情况，各商业银行要抓紧完成借记卡存量清理工作，严格落实“同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张”等规定。

此外，自2016年12月1日起，个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的，资金24小时后到账。

在山东准大学生徐玉玉案中，8月19日16时许，犯罪团伙诈骗徐玉玉9900元，在徐玉玉向嫌疑人冒用他人身份证开设的银行卡账户汇款6分钟后，犯罪嫌疑人陈某就操控在福建泉州的犯罪嫌疑人郑某某组织熊某、陈某某等人在泉州市一银行ATM机上取走了赃款。

亮点3

1年专项打击侵犯公民信息

据*部披露，徐玉玉一案的源头在于其个人信息泄露，并被犯罪嫌疑人通过QQ聊天群以每条信息0.5元卖出，最终嫌犯利用这一信息对徐玉玉实施了电信诈骗。

在个人信息保护方面，《通告》要求，严禁任何单位和个人非法获取、非法出售、非法向他人提供公民个人信息。对泄露、买卖个人信息的违法犯罪行为，坚决依法打击。对互联网上发布的贩卖信息、软件、木马病毒等要及时监控、封堵、删除，对相关网站和网络账号要依法关停，构成犯罪的依法追究刑事责任。

针对当前公民个人信息泄露乱象，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定，在全国组织开展为期一年的打击侵犯公民个人信息专项行动。

《通告》还要求电信企业、银行、支付机构和银联，要切实履行主体责任，对责任落实不到位导致被不法分子用于实施电信网络诈骗犯罪的，要依法追究责任。

■应对

*部：确保不形成新案件高发区

在23日召开的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第三次会议上，*部部长郭声琨表示，电信网络违法犯罪具有鲜明的地域性特征，一些地区已成为滋生此类犯罪、危害全国的“毒瘤”和“钉子”，各地特别是部际联席会议挂牌的7个重点地区和5个突出地区，要进一步强化整治措施、加大整治力度，确保不扩散、不蔓延、不形成新的案件高发区和犯罪输出地。

上半年，有媒体整理了国务院点名批评的7个职业电信诈骗犯罪重点地区，包括经常冒充黑社会诈骗的河北省丰宁县、重金求子诈骗的江西省余干县、PS图片敲诈的湖南省双峰县、假冒熟人和领导诈骗的广东省茂名市电白区、假冒QQ好友诈骗的广西宾阳县、机票退改签诈骗的海南省儋州市、网络购物诈骗的福建省龙岩市新罗区。

23日，相关媒体统计的2011年至今已判决电信诈骗刑事案件情况显示，在462份判决书中，从案发辖区来看，广东、福建及浙江发生的案件数量分列前三。具体到县市级别，茂名电白、娄底双峰、漳州南靖、佛山禅城和珠海香洲等地案发最多。

12、针对人群

冒充政法机关工作人员办案、假冒他人身份要求转账，同样是电信诈骗的老手法，但对象却出现了新变化。不法分子不再“广撒网”，而是针对公司老总、财务等特定人群，盗取QQ号后“潜伏”在账号主人身边，伺机行骗。

多地现针对企业电信诈骗

2014年6月3日，河北一家公司会计接到财务总监的QQ信息，指令其往一个银行账户汇款118万元。在没有仔细分辨的情况下，会计于当日将款项汇入该账户。汇款完毕，会计电话回复领导方得知，财务总监根本没有发出任何指令。

据河北省*厅相关负责人介绍，去年以来，黑龙江、江苏、广东、河南、贵州、湖北、甘肃、*、河北等地，均发生了案值超过百万元的针对公司企业的QQ诈骗案件。

2014年3月12日，河南省郑州市某公司会计被骗3866万元；5月5日，湖北省武汉市某厂财务部负责人被骗1699万元；9月3日，河北省保定市某公司财务主管被骗97.3万元；10月31日，江苏省盐城市某小额贷款公司负责人被骗1200万元。

据河北省*厅透露，2014年以来，一个以广西宾阳籍为主的QQ诈骗犯罪团伙，将目标转向各企事业单位法定代表人和财务人员。犯罪嫌疑人通过搜索财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ号码，并分析出财务人员老板的QQ号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。

盗号“潜伏”了解财务动态

河北省*厅相关部门民警说，此类电信诈骗中，犯罪嫌疑人会专门挑选平时有大量资金往来的财务人员的QQ进行盗取，盗取方式一般采用发送带有木马病毒的网站、文件等。

相关办案民警表示，不法分子通常会冒充公司领导谎称支付货款、汇款账号有变动等，让受害人往指定账户汇款或转账。

据了解，这种电信诈骗与以往不同的是，不法分子盗取QQ号后不再修改密码，而是长期“潜伏”在账号主人身边，通过查看账号主人的聊天记录，了解账号主人近期是否有汇款转账的需要，再通过模仿领导达到诈骗的目的。

办案民警表示，这类案件多发生在白天上班时间，方便受害人较便捷地通过网络或银行网点进行汇款、转账。由于很多单位领导平时也通过QQ联系财务人员，所以在QQ上接到假领导的指示后，很少有财务人员再次通过电话确认。

公司需完善财务管理制度

“如果公司对本单位的财务账户管理不规范，财务人员极容易被蒙蔽受骗。”河北省*厅相关负责人说。

“相对于过去的‘广撒网’，针对财务人员的诈骗采用的都是‘私人订制服务’，大大提高了不法分子的得手率，也具有很强的隐蔽性。”办案民警介绍，如2014年8月，唐山市某公司总部财务经理QQ号被盗，犯罪嫌疑人通过其QQ向公司会计骗取83万元，直到后来公司对账时，会计才发现被骗。

由于企事业单位法定代表人和财务人员手中掌管资金较多，一旦上当受骗，被骗数目触目惊心。河北省*厅相关人士表示，企事业单位一定要建立健全并严格执行财务管理规章制度，在大额转账汇款前必须经过当面或电话核实程序。同时要对财务人员电脑安装必要的杀毒防护软件，定期更换密码，防止被不法人员控制实施诈骗。

13、银监会措施

2016年3月14日，银监会发布消息，近年来，电信网络新型违法犯罪问题日益突出。为贯彻国务院的决定，全力配合*机关做好电信网络新型违法犯罪打击治理工作，保护人民群众财产安全，银监会近日印发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（银监发〔2015〕48号），对银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作进行了全面部署。

一是严格实名制管理。要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。

二是严格限制开卡数量。同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。对已办理4张以上借记卡的客户，银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的，应当中止服务，妥善处理。

三是全面提升银行卡安全管理水平。要求银行业金融机构全面梳理完善业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。

此外，48号文还从建立联系人机制，加强宣传教育，建立健全考核奖惩和责任追究制度等方面对银行卡业务监督管理提出了全面要求。

48号文的出台，将推动银行业金融机构进一步强化银行卡业务的规范管理，遏制违规代开卡、乱开卡、批量开卡等电信网络新型违法犯罪的第一环节，从源头切断了不法分子获取犯罪工具的打击治理电信网络新型违法犯罪、保护人民群众财产安全具有重要意义。

14、治理成果

2018年8月5日从工业和信息化部获悉，电信诈骗治理已取得阶段性成果，工信部将持续加强电信诈骗源头和综合治理，进一步加大电信诈骗整治力度。

据了解，近年来，工信部在国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议指导下,强化行业源头治理、综合治理。截至目前，防范打击工作已取得阶段性明显成效：

一是重点业务整治得以加强，关停违规语音专线6.1万条，“400”涉案号码从2016年月均700余个下降至目前的个位数，用户举报和*通报封停号码总量与2017年同比分别下降55%、66%。

二是技术防范得以强化，全面建设完成覆盖国际口和省口的诈骗电话技术防范系统，日均处置诈骗电话400多万次，累计3.39亿次。

三是持续从严落实电话用户实名登记，指导和督促电信企业通过配备二代身份证识别设备、现场拍摄留存办理用户照片、开展在线视频实人认证以及强化“一证五卡”限制等措施，提升电话用户登记信息准确率。

四是组织电信和互联网企业开展用户个人信息保护专项检查，对国内应用商店8万款应用软件进行技术检测；加大网络数据和个人信息过度收集、泄露或滥用等问题核查力度，对问题企业进行约谈并督促整改。

五是密切与*等相关部门联动，及时劝阻受害用户36.9万人，挽回直接经济损失11.2亿余元。

15、媒体评论

新京报：保障每个公民免于信息泄露的权利

2016年08月26日星期五

有关方面近年来加大了对电信诈骗的打击，但对于上游犯罪信息倒卖，打击还不够。这也是徐玉玉悲剧的重要根源。

原本是一个鲤鱼跳“农”门的故事，却因一通诈骗电话沦为一场人间悲剧。2016年8月，山东准大学生徐玉玉遭电信诈骗离世事件，让公众痛心。复盘事件经过，被骗前一天，徐玉玉刚接到教育部门发放助学金的电话通知，第二天诈骗犯就以“领取助学金”引其信以为真。不少人认为，徐玉玉联系方式和领取助学金信息泄露，是其含恨离世的最大元凶。

当地警方已成立专案组，表示将全力尽快侦破此案，网上则一片声讨之声。“抓捕凶手，告慰亡灵”很重要，但仅做这些还远远不够：因为现行信息采集和管理*的纰漏，为电信、网络诈骗等提供了可乘之机，修补漏洞并严格监管责任更显关键。

有媒体就报道，在徐玉玉被骗背后，是倒卖学生数据成风，多名倒卖用户数据的业内人士说：“只要你听说过的学校，不论大学、中学、小学，（其学生数据）都有”。

就在这两天，海淀法院还对6名在网站上倒卖北京200万学生信息的教育从业人员判了刑。回到徐玉玉事件中，她的多名同学都表示接到类似诈骗电话，当地同时被骗的还有多人，这也印证了信息被泄露非个别现象。

就学生联系方式泄露而言，学校、教师、教育局、招生办等，能拿到其信息的部门、经办人太多了，每个环节都有泄露可能。基于此，教育部门除了要配合*机关找到事件中信息泄露源头，追究系统内失职人员的责任，更要借此机会对数据采集和存储系统加固升级，像新闻中说到的“全国中小学生学籍信息管理系统”中信息被轻易获取的情况，绝不应存在。

从媒体调查看，学生信息只处于价值链的末端。现实中，人们在申办各种卡、注册网站会员时留下的个人信息，常常被各种机构批量化倒卖。犯罪分子技术“入侵”信息系统，有些*工作人员非法泄露依职权获取的公民信息，也很常见。很多作案者能“精确制导”，对公民骚扰诈骗任意宰割，底气即源于此。

而要避免让更多人重蹈徐玉玉的惨剧，关键仍要严格*的监管职能、加强对侵犯公民个人信息的打击。公民信息泄露，依靠个人诉讼维权，成本高、难度大，源头治理还在于*层面监管和保护。

现阶段，我国刑法中虽有“侵犯公民个人信息罪”，但有必要尽快出台司法解释，对其入罪门槛进行细化明确，加大刑事打击力度；还有必要修改治安管理处罚法，将达不到入罪条件的给予行政拘留、罚款等行政处罚。

从长远看，制定一部《公民信息保护法》势在必行。可以考虑规定，凡是获取不特定公民个人信息的企业或机构，都必须事先获得*许可并在事后向*备案。凡是未经许可、备案而获取公民个人信息的，无论是否泄露，一律给予法律处罚。凡是*部门依法采集、保管的公民信息发生泄露的，对主管人员和直接责任人员一律从严给予法律惩处。此外，可以考虑建立公民个人信息领域的公益诉讼制度，建立侵犯公民个人信息的惩罚性赔偿机制。

近年来，*机关加大了对电信诈骗的打击力度，但对于电信诈骗的上游犯罪——信息倒卖，重视程度和打击力度仍欠缺。徐玉玉的悲剧警示世人，个人信息被泄露，不止意味着要忍受垃圾广告，更意味着生命和财产安全随时都可能面临威胁。而保障每个公民免于信息泄露被威胁的权利，则是公共治理层面对徐玉玉悲剧教训最好的汲取。

16、相关信息

骗子自投罗网

诈骗电话打到了专门侦办网络诈骗案件的民警手机上，结果骗子“倒贴”了50元话费，通话录音成为调查证据。

徐健是浙江天台县*局民警，侦办通讯网络诈骗案。前些天，他接到了一个标注地为上海的陌生电话。

“对方称是上海警方，说我涉嫌参与拐卖妇女儿童，希望配合调查——一听就是诈骗电话。”

徐健告诉对方“手机没话费了，先挂了。”对方立即表示，配合调查最重要，话费不是问题，会通知电信运营商给徐健充话费。

很快，还在通话中的徐健就接到手机短信提醒：50元话费到账。

根据经验，徐健知道骗子想了解什么信息，就告诉对方，可能是别人盗用了自己的身份，因为家中曾失窃，丢失了现金、证件。对方上钩了，称稍后有具体办案人员做笔录。

两人的电话挂断没多久，徐健接到第二个陌生来电，自称“上海*局案件经办人员”，要做笔录。

“类似诈骗电话都有统一的步骤和问题，我就给他们想要的信息，希望能得到破案线索。”徐健说。

很快，对方发来一个网址。徐健打开一看，是张“通缉令”，“通缉”对象正是自己。“我假装很着急，问怎么办？接下来就是最关键的第三个电话，人们上当也就在这个环节。”

在第三个电话中，对方称自己是“上海检察院检察官”，说徐健要证明清白，必须提供银行账号、密码，方便“验证”。又聊了一会儿，徐健掌握了足够信息后挂断电话。天台警方随后调查相关案件信息。

17、防骗提醒

2017年8月，*部公布近期高发的十类电信网络新型违法犯罪手段,提醒社会公众谨防上当受骗。

十大骗术早知道

【骗术一:假冒公检法诈骗】犯罪分子假冒“警官”“检察官”“法官”等角色,谎称受害人涉嫌洗钱、贩毒等严重犯罪,诱导受害人将资金转入实为骗子持有的所谓“安全账户”,此类诈骗造成损失金额最大。

【防骗提醒】警方不会通过电话做笔录,逮捕证由警方在逮捕现场出示,不会通过传真发放,更不会在网上查到。公检法机关从未设立所谓的“安全账户”,更不会通过电话安排当事人转账汇款到“安全账户”。

【骗术二:冒充熟人诈骗】犯罪分子通过非法渠道,获得受害人熟悉的亲友的手机号码、社交账号密码,掌握受害人的社会关系,从而骗取信任,进而编造“发生意外急需用钱”“资金周转”“代缴话费”等理由,诱使受害人转账。

【防骗提醒】凡是亲友间涉及借款、汇款等问题,一定要通过拨打对方常用号码或者视频聊天等方式,核实对方身份后再做决定。

【骗术三:利用伪基站实施诈骗】犯罪分子使用伪基站,冒用银行、运营商等客服电话号码发送短信给受害人,以账户积分兑换奖品等为由诱导受害人点击短信中的木马链接。用户一旦点击,犯罪分子就能在后台获取用户的银行账户信息和密码,进而盗取其账户资金。

【防骗提醒】当收到“银行卡密码升级”“积分兑换”“中奖”等含有链接的短信时,要通过银行、运营商的官方网站或客服电话进行核实,不要轻易点击短信中的链接。

【骗术四:兼职诈骗】犯罪分子许诺在各种网络平台刷得消费记录后,将返还本金并支付佣金。受害人完成前几单任务后都会很快收到回报,而当做更多任务时,骗子就会切断与受害人的联系,就此消失。

【防骗提醒】求职者不要轻信网络上“高佣金”“先垫付”等兼职工作,不要轻信没有留固定电话和办公地址的招聘广告。

【骗术五:考试诈骗】犯罪分子通过非法手段获得考生信息,有针对性地发送短信或邮件,声称“提供考题”“改分”“办假证”等,引诱考生汇款。

【防骗提醒】漏题、改分、改档案、伪造资格证等行为本身就是非法的,请坚持用自己的实力说话。

【骗术六:校园贷诈骗】校园贷诈骗主要有三种:用“免抵押、低利息”为诱饵诱导学生贷款,要求缴纳贷款手续费、管理费、保证金等费用；声称能通过培训提高综合技能,夸大培训效果,签订培训合同,诱导学生贷款支付学费；与兼职诈骗结合,要求学生贷款购买手机等产品做“销售代理”,贷款的利息和滞纳金很高,学生如不能如期还款,将迅速背上难以承受的债务压力。

【防骗提醒】学生申请借款或分期购物时,要衡量自己是否具备还款能力。对于关乎自身信息、财产安全的事,要多方求证,不要轻易相信他人的一面之词,轻易透露个人信息,甚至将身份证借与他人使用。发现危险,及时报警。

【骗术七:民族资产解冻骗局】犯罪分子先编造一个民族资产秘密流落海外的故事,然后声称受国家委托对这些海外资产进行解冻,号召受害人缴纳手续费或资料费,称成功后每人可以拿到高额善款补助。除了“民族资产解冻”,犯罪分子还会编造所谓“养老”“扶贫”等噱头吸引投资实施诈骗。

【防骗提醒】此类诈骗的受害人多为中老年人,他们远离社会舆论,缺乏辨别诈骗的能力,年轻人要多关爱长辈,及时传达安全防范知识。此外,留意父母长辈的网络支付使用情况,保障财产安全,及时止损。

【骗术八:投资返利诈骗】此类骗局通常标榜具有海外背景,从事的行业能赚取巨额利润,投资者将获得高额投资回报。投资初期,犯罪分子会按时返利,让投资者尝到甜头,继续追加投资后,将血本无归。

【防骗提醒】投资理财前,要对所投资项目多咨询评估,做到深思熟虑,谨慎对待。特别要警惕网络上各类标榜“低投入、高收益、无风险”的投资理财项目,切勿盲目追求高息回报,谨防被骗。

【骗术九:保健品购物诈骗】犯罪团伙假扮医疗机构的顾问、专家、教授等,以为老年人“问诊”为名夸大病情,再以会员登记、免费体验、国家补贴、中奖等噱头诱骗客户购买各类“保健品”。而这些“保健品”基本上都粗制滥造,成本低廉却高价出售。

【防骗提醒】经常给家中老人说一些老人被诈骗的例子,让他们不要相信保健品推销,一旦发现受骗要立即报警。

【骗术十:引诱裸聊敲诈勒索】犯罪分子非法获得被害人信息后,通过社交软件建立联系,步步引诱受害人“裸聊”,从而获取受害人不雅照片、视频进行敲诈。

【防骗提醒】应远离网络不良行为,不向陌生人泄露身份和家庭等敏感信息。

安全底线须守住

*部有关部门负责人说,无论犯罪分子如何巧立名目、花言巧语,只要守住下列安全底线,就可以让犯罪分子无计可施。

要做到“四要”,即:转账前要通过电话等方式核实确认；手机和电脑要安装安全软件；QQ、微信要开启设备锁及账号保护,提高账户安全等级；网上聊天时要留意系统弹出的防诈骗提醒。

同时要做到“四不要”,即:不要连接陌生WIFI,有些WIFI容易导致支付账号密码被盗；不要向他人透露短信验证码；不要将支付密码与账号登录密码设为同一个；不要将身份证等个人身份信息保存在手机里。

海外中国公民防范电信诈骗

据*部网站消息，近期，*部先后接到一些我驻外使领馆反映，称有不法分子冒充我驻当地使领馆等机构工作人员，针对在海外经商、留学等的中国公民进行电信诈骗。*部发布安全提示，提醒海外中国公民，切实提高防范意识，谨防上当受骗。如发现被骗，要第一时间向所在国警方报案。

据了解，此类电信诈骗案件由*诈骗集团通过设在*的诈骗犯罪窝点实施。不法分子通过非法渠道获取海外中国公民的*电话、银行卡等个人信息后，冒充我驻外使领馆等机构工作人员，并通过改号软件或海外即时通讯社交软件联系受害人，称其涉及重大刑事案件，面临刑事起诉或被遣返等，逐步诱导受害人或其家属将钱款转入指定的银行账户内接受所谓的“财产审查”，进而实施诈骗；或者以“案情保密”为由，通过恐吓等手段操控受害人暂时外出躲避并切断与家人朋友的一切联系，不法分子进而致电受害人家属，谎称受害人被绑架索要赎金。受害人家属在无法联系上受害人后，便信以为真，将赎金汇入嫌疑人指定的银行账户，上当受骗。

*机关提醒在海外经商、留学等的中国公民，对此类电信诈骗违法犯罪活动，要保持警醒，提高防范意识，防止上当受骗。我国公检法机关和各国执法部门均不会使用社交软件办案，也不会使用社交软件和电话侦办保密案件。接到自称驻外使领馆、执法部门的电话、邮件时，要切记保持警惕，认真甄别，不要轻信以任何名义索取姓名、家庭情况、银行卡等个人信息以及转账、汇款的要求。一旦发现被诈骗，要留存好相关证据材料，第一时间向所在国警方报案。