中国华融资产管理股份有限公司

中国华融资产管理股份有限公司于2012年10月12日上午在京成立，赖小民任董事长，柯卡生任总裁，隋运生任监事长。这标志着中国华融由政策性金融机构转变为市场化金融机构。中国华融资产管理股份有限公司是经国务院批准，由财政部、中国人寿保险集团（公司）发起设立的非银行金融机构。

公司名称：中国华融资产管理股份有限公司

总部地点：北京市

成立时间：2012年10月12日

类型：非银行金融机构

1、公司简介

中国华融资产管理股份有限公司（股份代号：2799.HK，以下简称“中国华融”）成立于2012年9月28日，是经国务院批准，由财政部控股的国有大型非银行金融机构。公司前身为成立于1999年11月1日的中国华融资产管理公司，是中国四大金融资产管理公司之一。2015年10月30日，中国华融在香港联合交易所主板上市。

企业标识

截至2016年末，中国华融总资产达人民币14,119.7亿元，较上年末增长62.9%，继续保持中国最大资产管理公司地位；净资产达人民币1500.8亿元，较上年末增长26.3%，实现国有资产大幅保值增值；2016年实现净利润人民币231.1亿元，较上年增长36.3%，继续处于同业领先水平；平均股权回报率18.4%，平均资产回报率2.0%，为股东创造了良好价值回报。

目前，中国华融服务网络遍及全国30个省、自治区、直辖市和香港、澳门特别行政区，设有31家分公司、2家营业部和30余家控股子公司，旗下拥有华融湘江银行股份有限公司、华融国际信托有限责任公司、华融证券股份有限公司、华融金融租赁股份有限公司、华融期货有限责任公司、华融消费金融股份有限公司、中国华融国际控股有限公司、华融融德资产管理有限公司、华融置业有限责任公司等多家平台公司，已发展成为中国“资产规模最大、盈利能力最强、实现利润最多、股权回报最好、总市值最高、金融牌照齐全、品牌价值响亮”的大型国有金融资产管理公司。对外提供不良资产经营、资产管理、银行、证券、信托、金融租赁、投资、期货、消费金融、置业等全牌照、多功能、一揽子综合金融服务。

展望未来，中国华融将坚持“稳中求进、紧中求活、提质控险、协同发展”的发展主基调，紧紧围绕“调结构、促转型、补短板、防风险、提质量”五大中心任务，保持中国华融市值稳健增长，不断增强公司核心竞争力和国际影响力，继续做强做优做大，努力打造“治理科学、管控有序、主业突出、综合经营、业绩优良”的一流资产管理公司，有效支持实体经济发展，为国家、社会、股东、客户、企业、员工创造可持续增长的更大价值。

2、公司发展

公司注册资本258.35亿元，由财政部控股，持股比例为98.06%；中国人寿保险（集团）公司参股，持股比例1.94%。在成立大会上，中国华融董事长赖小民表示，改制完成后，中国华融将稳步推进增资扩股，适时引进海内外优秀的战略投资者，择机完成IPO实现海内外整体公开上市。

合作发展

目前，中国华融资产管理股份有限公司已经形成了由股东大会、董事会、监事会和经营管理层构建的现代企业法人治理结构。按照国务院和财政部要求，中国华融将在继续做好不良资产经营处置工作的基础上，重点发展银行业相关业务，努力构建市场化、专业化、多元化的现代金融服务体系。

3、公司历史

中国华融资产管理股份有限公司的前身为创立于1999年的中国华融资产管理公司，为支持国有银行改革发展、国有企业减债脱困、化解系统性金融风险，维护金融体系稳定运行发挥了重要的“安全网”和“稳定器”作用。

华融

在圆满完成国家赋予的政策性资产处置任务后，从2006年开始启动商业化转型。特别是2009年以来，经营业绩连续三年实现翻番，进入了超常规、跨越式发展的新时期。截至2012年6月末，中国华融集团总资产为2463亿元，集团所有者权益为344亿元。目前，公司旗下拥有华融湘江银行、华融证券、华融信托、华融租赁、融德资产、华融渝富股权投资基金、华融期货、华融置业、华融致远投资、华融汇通资产10家控股子公司，已初步建设成为国有大型金融控股集团，可以为客户提供资产管理、银行、证券、信托、租赁、基金、期货、投资等全牌照、多功能、一揽子综合金融服务。

中国华融是经国务院批准，由财政部、中国人寿保险集团（公司）发起设立的非银行金融机构。公司前身为创立于1999年的中国华融资产管理公司。公司总部设在北京，全国设有32家分支机构，旗下拥有华融湘江银行、华融证券、华融信托、华融租赁、融德资产、华融渝富、华融期货、华融置业、华融致远投资、华融汇通资产10家子公司，服务网络遍及30个省、市、自治区，可以为客户提供资产经营管理、银行、证券、金融租赁、信托、投资、基金、期货、置业等全牌照、多功能、一揽子综合金融服务。截至2011年底，公司总资产达2185亿元，净资本收益率达12.58%。

中国华融始终坚持“听党的话，跟*走，按市场规律办事”，稳步推进“五年三步走”发展战略，即：一是大力推进实施“大客户”战略，彻底走市场化路子；二是适时引入优秀的战略投资者，走市场化、多元化、综合化的现代金融企业发展路子；三是择机上市，实现公司跨越式发展。在国家有关部门的指导和支持下，2009年以来，中国华融利润已连续三年翻番，三年半累计实现利润112.7亿元，2011年利润首次突破50亿元大关，实现了超常规、跨越式发展。

改制后的中国华融将按照“产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学”的原则，建立市场化的法人治理结构，努力构建“到位的党委会、规范的股东大会、健康的董事会、有效的监事会、负责任的经营班子”的公司治理结构，建立各尽其责、定位准确、管理科学、运作有序、相互制衡、形成合力的现代金融企业运作机制。中国华融将以市场为导向、以客户为中心、以利润为目标，发挥网络优势、专业优势、品牌优势、牌照优势、资源优势“五大优势”，打好“一体两翼”业务“组合拳”，不断为股东、客户、企业、员工、国家和社会创造更大价值，努力创建“有尊严、有价值、有内涵、有实力、有责任”的“五有”现代金融企业。

4、公司架构

公司架构

5、领导团队

赖小民：党委书记、董事长

赖小民

马忠富：党委副书记、监事长

李玉平：党委委员、纪委书记

王利华：党委委员、副总裁、执行董事

熊丘谷：党委委员、副总裁

胡继良：党委委员、副总裁

王文杰：党委委员、副总裁

胡英：总裁助理

杨国兵：总裁助理

6、业务介绍

不良资产经营

华融业务

不良债权资产经营

债转股资产经营

不良资产受托代理

基于不良资产的特殊机遇投资

基于不良资产的房地产开发

金融服务

资产管理和投资

7、核心理念

1、“华融梦”：

努力打造“治理科学、管控有序、主业突出、综合经营、业绩优良”的一流资产管理公司。

2、公司愿景：

建设“有尊严、有价值、有内涵、有实力、有责任”的“五有”现代金融企业。有尊严的企业拥有声誉，有价值的企业拥有市场，有内涵的企业拥有品质，有实力的企业拥有现在，有责任的企业拥有未来。

3、公司定位：

专业的资产经营管理者，优秀的综合金融服务商。

4、核心文化：

稳健、创新、和谐、发展。

5、品牌理念：

华英成秀，融通致远。

6、战略定位：

以不良资产经营为基础，以综合金融服务为依托，以资产管理和投资为新的利润增长点，实现三大业务板块均衡、协同发展，建立“跨周期经营、全周期盈利”的独特商业模式。

7、公司价值观：

为国家、社会、股东、客户、企业、员工创造可持续增长价值。

8、品牌建设：

做出来，说出来，传出来，让中国华融的旗帜高高飘扬、事事做响、口口相传、久久为功。

9、中国华融“精气神”：

聚是一团火，散是满天星，星火燎原，照亮华融。

10、坚持中国华融“四个自信”：

业绩自信、理念自信、道路自信、文化自信。

11、感恩文化：

辛苦理应得到回报，贡献理应得到表彰，成绩理应得到肯定。

12、撸起袖子加油干，卷起裤腿再出发。

13、弘扬中国华融勇于担当、奋发有为、“敢为天下先、爱拼才会赢”的创新意识与拼搏精神。

14、一个没有文化的民族注定是要灭亡的；

一个没有文化的企业注定是要失败的。

8、上市

中国华融

2015年已赴港上市的中国华融正筹备A股上市事宜。

2017年4月6日，中国华融董事长赖小民在银行业例行发布会上披露，财政部、央行、银监会与证监会对其A股上市计划都表示了认可，目前证监会已正式受理中国华融A股发行申请材料，A股上市后中国华融仍将致力于做大做强不良资产主业，下一步，中国华融新目标是进入世界500强。

四大资产管理公司中，中国信达、中国华融先后赴港上市，中国东方、中国长城2016年完成股改，仍在上市筹备进程中。赖小民希望中国华融成为第一家A+H股资产管理公司。

9、博士后工作站

中国华融资产管理股份有限公司博士后科研工作站（以下简称“华融工作站”）于2001年12月经国家人事部批准设立，2002年3月15日与北京大学、中国人民大学、复旦大学、武汉大学、中国社会科学院等五家单位签署联合培养协议并正式揭牌。

2013年，中国科学院大学与公司签署联合培养协议，成为第六家联合培养单位。自2002年7月招收第一批博士后研究人员以来，已累计招收来自北京大学、复旦大学、浙江大学、中国人民大学、武汉大学、哈尔滨工业大学、西安交通大学、上海交通大学、*财经大学、西南财经大学、东北财经大学、上海财经大学、天津大学、中国政法大学、北京航天航空大学、中国社会科学院、中国科学院、香港大学等高校院所13批、60名博士后研究人员。其中，按期出站46人，留用公司31人。

十三年来，作为国有独资金融企业的首家博士后科研工作站，伴随着中国华融不断改革发展的历程，华融工作站依照国家人力资源和社会保障部的《企业博士后工作管理暂行规定》和公司博士后管理制度，在全国博管委和北京市人事局博士后工作处的指导下，结合金融资产管理公司业务运作和改革发展对博士后科研工作的要求，明确了办站宗旨是研究和探索中国金融资产管理公司运行中的理论和现实问题，推动资产管理公司技术创新、管理创新和*创新，培养精通资产管理业务的高素质、高层次人才，确定了工作站定位是理论研究中心、科研工作站点、人才培养渠道和专家联络平台，并提出了创建一流博士后科研工作站、推动金融资产管理公司改革和发展的目标。在2010年人力资源和社会保障部组织的全国博士后综合评估中，华融工作站被评为“全国优秀博士后科研工作站”，是国有金融企业博士后工作站中唯一一家受到表彰的工作站。

10、公司大事记

2016

2016年中期业绩再创历史新高，总资产突破万亿元

入选中国企业500强、中国服务业企业500强、《财富》中国500强，荣膺中国证券金紫荆奖“最佳上市公司”、中国金融机构金牌榜“年度最佳资产管理公司”

先后成立华融消费金融股份有限公司、华融晋商资产管理股份有限公司、华融资本管理有限公司、华融（福建自贸试验区）投资股份有限公司、华融昆仑青海资产管理股份有限公司、华融创新投资股份有限公司、华融新兴产业投资管理股份有限公司、华融（澳门）国际股份有限公司等平台公司

入选恒生中国H股金融行业指数、富时中国50和MSCI中国指数

累计成功发行350亿元人民币普通金融债，60亿美元*债。其中，通过*平台首次发行的5亿美元非次级担保永续证券，创中资金融机构首单*公开发行非次级永续债券

2015

成功在香港联合交易所主板上市，标志着中国华融“五年三步走”发展战略完美收官

先后成立华融赣南产融投资有限责任公司、华融广东自贸区投融资控股有限公司、华融（天津自贸区）投资股份有限公司、华融华侨资产管理股份有限公司等子公司平台

通过华融国际的子公司设立5,000百万美元的中期票据计划，并首期成功发行3,200百万美元债券，为全球S规则最大规模高等级美元金融机构债券发行

2014

成功引进中国人寿集团、美国华平集团、中信证券国际、马来西亚国库控股公司、中金、中粮集团、复星国际，以及高盛集团的战略投资

国际三大权威信用评级机构惠誉、标普和穆迪都给予中国华融A类主体信用评级

成功发行人民币20,000百万元金融债，是目前中国市场公开发行金额最大的金融资产管理公司金融债券之一

通过华融国际的子公司发行1,500百万美元的美元债券，为我们首次*发行的美元债券

成立上海自贸区分公司，是目前唯一一家由金融资产管理公司在上海自贸试验区设立的分支机构，并成立华融前海财富，实现国际化战略的拓展

在行业内率先以收购重组类债权资产为基础资产发行信贷资产证券化产品，积极尝试表外业务的轻资产运营模式

2013

成立华融国际这一海外战略平台，我们国际化战略的实施取得重要进展

成功发行人民币12,000百万元金融债，是当时中国市场公开发行金额最大的金融资产管理公司金融债券

向新华保险通过信托公司筹集长期资金人民币10,000百万元，作为我们对外融资以及优化负债结构方面的一个新举措

在财政部金融类国有及国有控股企业绩效评价考核中再次获得「优」（A类「AAA」级）评级，为所有金融机构中的最高评级

2012

中国华融正式挂牌成立，我们由政策性金融机构转变为市场化金融机构

总资产达人民币315,034百万元，成为总资产规模最大的金融资产管理公司

获准进入银行间同业拆借市场，并取得发行金融债券业务许可，有力地拓宽了公司市场化资金投融资渠道

被授予「全国企业创新示范基地」，获得「2011年度中国品牌100强」，「2011年度最佳社会责任实践案例奖」，企业形象和社会影响力显著增强

在财政部金融类国有及国有控股企业绩效评价考核中获得「优」（A类「AAA」级）评级，为所有金融机构中的最高评级

2011

与澳大利亚国民银行集团签署合作谅解备忘录，为我们探索实施「走出去战略」的第一步

于中国经济发展论坛中获得「2011中国经济最具发展潜力企业奖」

股份制改革方案定稿并上报国务院，于次年获得正式批准

2010

我们相信我们率先规模化开展收购重组类业务，引领同业确立了市场化环境下金融资产管理公司的主流业务模式

重组湖南原株洲、湘潭、衡阳、岳阳市商业银行和邵阳市信用社，以新设合并方式成立华融湘江银行，为首家由金融资产管理公司控股的商业银行

与重庆渝富资产经营管理集团有限公司共同出资组建华融渝富，为首家由金融资产管理公司与地方*融资平台联合成立的私募基金管理公司

华融金融租赁在全国银行间债券市场成功发行人民币1,000百万元金融债券，为中国金融租赁公司通过金融债券方式进行市场化直接融资的首例

完成对海南星海期货经纪有限公司的重组，并设立华融期货

在中国企业创新论坛2010年年会中，获得「2010年度中国最具创新力企业」奖

2009

明确了「市场化、多元化、综合化、国际化」的发展方向并全面启动商业化转型，实施「大客户战略」，积极与省市*、金融机构、大型企业建立战略合作关系并提供综合性金融服务

完成对珠海市横琴信东房产实业开发公司的重组，并设立华融置业

2008

重组中国最早的信托投资公司之一的*国际信托投资有限责任公司，并设立华融信托，为首家由金融资产管理公司控股的信托公司

2007

联合中国葛洲坝集团有限公司共同发起设立华融证券，为首批由金融资产管理公司成立的证券公司之一

2006

重组中国首批金融租赁公司之一的浙江金融租赁，并于次年更名为华融金融租赁，为首家由金融机构控股的金融租赁公司

与外资投资者共同发起成立华融融德，从事基于不良资产的特殊机遇投资业务，为目前中国唯一一家由金融资产管理公司控股的中外合资资产管理公司

完成了财政部政策性不良资产回收考核目标任务，现金回收率处于同业领先水平并且保持了较低的处置成本

2005

受财政部委托处置中国工商银行人民币246,045百万元的不良资产

2004

受国务院委托托管处置德隆系大型民营企业集团并化解其系统性金融风险，成为首家托管处置大型民营企业的金融资产管理公司

担任陕西建设机械股份有限公司上市的保荐人，成为首家在保荐制下完成企业上市保荐承销项目的金融资产管理公司

经英国标准协会（BSI）认证，成为首家通过ISO9000质量管理体系认证的金融资产管理公司

2003

成为首家推出不良资产信托分层项目（准资产证券化业务）的金融资产管理公司，信托资产池规模为人民币13,261百万元

2002

担任河北太行水泥股份有限公司上市的主承销商，成为中国债转股企业上市的首家主承销商

2001

受人民银行委托处置清算中国新技术创业投资公司，成为首家受托实施问题企业行政清算的金融机构

成为首家举行不良资产国际招标的金融资产管理公司，向包括高盛集团在内的国际投标人出售不良贷款资产包，开创了中外合作处置中国不良资产的新模式

成为首家推出不良资产网上拍卖的金融资产管理公司

成为首家推行资产处置公示制度的金融资产管理公司

2000

开始收购中国工商银行人民币407,696百万元的不良贷款，开启了政策性业务

获得经营股票承销业务资格

1999

在北京注册成立，是国务院批准成立的四大资产管理公司之一