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一只基金值不值得买?三个步骤知道答案

科普小知识2022-06-05 00:06:27
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对于投资新手来说,基金比股票的风险要低,但是市场上几千只基金,怎么知道一只基金值不值得买?下面就来简单聊一聊,请看下文。

一只基金值不值得买?三个步骤知道答案

判断一只基金值不值得买并不难,通过以下几个步骤过滤掉不好的基金即可:

一、了解基金类型

当看到一只基金时,不管它是别人介绍的,还是自己发现的,首先要搞清楚该基金的具体类型。股票类基金根据管理方式可以分为主动管理型和指数基金。

指数基金是复制指数表现,基金管理人只跟踪指数表现,基金经理不参与选股择时,对基金业绩没有多大影响。这类基金值不值得买,首先看跟踪指数当前的投资价值,其次看指数基金规模、跟踪误差、基金费率等细节。

至于主动型基金,它的业绩和基金经理关系密切,这种基金是委托基金经理帮你投资股票,所以你要判断基金经理靠不靠谱,投资实力怎么样。

二、考察基金经理

选择主动型基金,就是选择对应的基金经理,我们可以考察基金经理任职年限久不久、任职期内获得的绝对预期收益高不高、有没有跑赢业绩基准或大盘、在牛市熊市的表现怎么样。

一只优秀的基金,基金经理的任职年限最好有五年以上,至少要经历一次牛熊周期,而且在熊市的业绩要能跑赢大盘,净值回撤幅度要小。业绩好的基金不在乎拿到年度冠军,而是三五年长期保持同类排名前1/3、1/4的水平。

三、考察其它因素

基金规模对基金业绩还是有一定影响的,规模过大的话管理难度大,规模过小又有清盘风险。对于指数基金来说,基金规模几十亿、上百亿都不错,对于主动型股票基金来说,5亿到50亿元的规模就比较合适。

最后基金费率也是不小成本,如果其它条件差不多,优先选择有申购优惠的渠道申购,选择基金管理费低的基金,节省一点交易成本。

好了,通过以上几个步骤的筛选,我们投资基金赚钱的概率会有所提升,也能避掉一些明显的坑。温馨提示,基金有风险,投资需谨慎。