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分级基金新规5月实行 你需要注意什么?

科普小知识2022-05-17 23:57:34
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分级基金新规即将开始执行,很多投资者都想知道分级基金新规的影响以及分级基金新规何时实施,本文将为大家一一解读,希望对您的投资有所帮助。

分级基金是什么?

首先告诉大家分级基金到底是什么。分级基金也叫结构型基金,也就是在一个投资组合下,将基金净资产或预期年化预期收益拆分成两级或者多急风险预期年化预期收益表现有一定差异化基金份额的品种。

分级基金的主要特点是将产品分为两类或以上的份额,且分别给予不同的预期年化预期收益分配。分级基金各子基金的净值与份额占比的相乘之和与母基金净值相当。

比如说将母基金拆分成甲乙两个基金,那么,母基金净值=甲基金净值X甲基金份额占比+乙基金净值X乙基金份额占比。如果不进行拆分,其实分级基金与普通基金并无区别。

新规有哪些内容?

为规范分级基金投资者适当性管理,切实维护投资者合法权益,经中国证监会批准,上交所于2016年11月25日发布了《上海证券交易所分级基金业务管理指引》并将于2017年5月1日起正式实施。

分级基金新规主要包括以下几点:

一、完善投资者适当性管理的要求。满足30万元证券类资产门槛条件、通过综合评估并签署《分级基金投资风险揭示书》的个人和一般机构投资者可申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限。

二、强化了风险警示措施。对可能或已经发生下折算且B类份额溢价较高的分级基金,基金管理人应发布风险提示公告,会员应按照上交所业务规则的有关规定,及时向投资者警示风险。

三、完善了投资者教育制度。基金管理人和会员应加强投资者教育,充分揭示分级基金的投资风险,妥善处理相关矛盾纠纷。

四、明确了投资者责任和义务。对参与分级基金交易的投资者来说,应遵循买者自负的原则,配合会员提供投资者适当性管理相关证明材料并对材料的真实性、准确性和合法性负责。

新规执行后你需要注意什么?

在2017年5月1日新规实行之后起,没有开通相关权限的投资者将不能进行分级基金子份额买入及基金份额拆分的操作。因此,想投资分级基金的同学们还得赶紧去开通相关权限。对于没有开通权限的投资者自新规执行起将只能进行子份额的卖出和母基金份额的合并。

分级新规的影响、分级基金新规何时实施及分级基金新规草案大家都看明白了吗?总的来说,新规的执行也是为了更好的保护中小投资者的权益。

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